和歌山県でファクタリング　最短即日で資金調達できる効果的な方法

「すぐに現金が必要なのに、すぐに用意することができない」

このように考えている事業者は非常に多いです。

和歌山県には多くの中小企業が存在しており、会社経営をする上でさまざまな悩みを抱えています。

「今さえ乗り越えられれば・・・。」

本来ならば銀行に融資をお願いしたいところですが、審査が厳しく、さらには審査に時間がかかり、必要な時に必要な資金を調達することができないということも。

そのようなときに助けとなってくれるかもしれない資金調達方法。それが「ファクタリング」です。

ファクタリングは銀行の融資のような借金ではありません。また審査も緩く、最短即日で資金調達することができるという大きなメリットがあり注目を集めています。

借金ではない資金調達方法「ファクタリング」

ファクタリングとは、事業者が持っている売掛金の債権をファクタリング会社に譲渡することで資金調達する方法です。

事業者の持っているものを譲渡するわけですから、銀行融資のように担保や保証人は必要ありません。そのため審査も緩くなり、早ければ即日で資金調達が可能となるわけです。

売掛金さえあれば確実に資金調達ができる。これが金融系の融資とは決定的に違う点です。

たとえて言うなら、事業者が持っている車や時計を譲渡してお金を得る事と同じことです。

つまり持っているものを譲渡し資金調達しているわけなので、お金を借りているわけではありません。お金を借りているわけではないため貸借対照表に「借金」の履歴が載るわけではありません。さらに金利といった概念もないので気にする必要もありません。

今までの資金調達のデメリット

世間一般に知られている資金調達としては「金融機関からの融資」でしょう。

しかし金融機関からの融資には大きな3つのデメリットがあります。



金融機関からすると、融資する以上は必ず回収しなければなりません。それも利息を上乗せし融資した以上の金額をです。

そのため融資相手に返済能力があるのか、担保はあるのか、保証人はいるのかなど、しっかり調べ上げ融資の判断を下します。そのため審査に時間がかかりますし条件も厳しくなります。

さらに「融資を受ける」ということは「借金をする」ということです。これは貸借対照表に記載されることとなります。

ファクタリングで資金調達するメリット

ファクタリングを利用すると、金融機関からの融資で感じた3つの大きなデメリットを解消することができます。



「資金調達までの時間が短く審査も緩い。そして借金としての履歴が残らない。」

実はこんな資金調達方法があるのです。資金繰りが改善されるため、企業価値は向上します。企業価値が向上するということは、たとえば今まで銀行からの融資を止まられていた場合でも、資金繰りが改善することで銀行融資が再開される可能性も出てきます。

ファクタリングには2つの方法がある

ファクタリングは大きく分けて2つの方法があります。「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」です。

まずファクタリングの流れの中には「3社」が登場します。「事業者（あなた）」「取引先（売掛先）」「ファクタリング会社」です。



多くの事業者が、取引先へファクタリングを利用したことが分からない「2社間ファクタリング」を利用します。この先も取引先と今まで通り仕事をしていきたいという思いからです。

ファクタリング会社からしてみても、買い取った売掛債権を現金化できなければマイナスとなってしまいます。その点から考えると、2社間ファクタリングの方が3社間ファクタリングに比べリスクが高く、手数料を高くせざるを得ないのです。

図解で簡単に分かる！ファクタリングの仕組み

再来月まで待つことができれば、取引先への売掛債権があるため100万円全額を受け取ることができました。しかし今月資金ショートしてしまう可能性がありました。銀行から融資を受けようにも、審査に時間がかかり今すぐ資金調達できません。

しかしファクタリングを利用することで、すぐに資金ショートを回避することができました。

これにより経営を立て直すことができ、さらには銀行融資を受けるまでの時間を稼ぐこともできました。

参照⇒ファクタリングでの返済　ファクタリングは借金ではないため返済がない

ファクタリング利用の流れ

一般的なファクタリング利用の流れを紹介します。ファクタリング会社によって多少異なります。

①ファクタリング会社へ連絡
ファクタリング会社への連絡は、電話でもメールでも大丈夫です。

②必要書類を提出
審査のために必要な書類を準備します。ファクタリング会社により審査方法が異なりますが、以下のものを用意しておくとよいでしょう。
③審査
審査スピードはファクタリング会社によって異なります。早いところで約1時間以内。遅くとも3営業日以内には終了します。

④売掛債権譲渡し資金調達実行
審査に通過すると早くて即日。遅くとも3営業日以内には資金調達が完了します。

⑤後日入金された売掛金をファクタリング会社へ送金
売掛金が取引先から入金されたら、そのままファクタリング業者へ送金し、一連のファクタリング契約は終了となります。

おススメのファクタリング会社

1. 三共サービス

   

   総合評価	4.0
   スピード	4.0
   信頼性	4.5

   【対象】：法人
   【買い取り額】：50万円～1億円
   【契約形態】：2社間・3社間
   【対応地域】：全国
   【資金調達】：最短即日
   【運営会社】：株式会社三共サービス
   【URL】：https://sankyo-fs.jp/

   管理人のレビュー

   業界内でも老舗のファクタリング会社で安定したサービスを長年提供している安心感があります。手数料もトップクラスで低く設定されています。個人事業を扱っていないことが唯一の欠点です。

   さらに詳しく 公式サイト

2. ビートレーディング

   

   総合評価	4.0
   スピード	4.0
   信頼性	4.0

   【対象】：法人・個人事業
   【買い取り額】：100万円～3億円
   【契約形態】：2社間・3社間
   【対応地域】：全国
   【資金調達】：即日～3日
   【運営会社】：株式会社ビートレーディング
   【URL】：https://betrading.jp/

   管理人のレビュー

   ファクタリング業界での知名度が高く、買い取り上限金額が3億円と大手の企業が利用しやすいです。ただし買取金額が100万円～のため、小規模事業者が利用しにくいというデメリットがあります。

   さらに詳しく 公式サイト

和歌山県内でファクタリングに向いている業種とは？

和歌山県は日本で一番大きな半島である紀伊半島の西部にあり、関西地方に属している大阪府・奈良県・三重県の3つの件に囲まれている県です。和歌山県の一角は阪神工業地帯の南側に属しているので、石油産業や鉄鋼業などが盛んに行われています。

その他にも、温暖な気候を活かした果物の生産が盛んで、梅やみかん、はっさくなど全国一位の生産量を占めている果物がたくさんあります。地場産業では日用品の生産やニット産業なども高いシェア率を誇っています。

和歌山県の事業

日本海側にも面しているので漁業が盛んであったり、平野部よりも山地の広い和歌山県ではスギやヒノキなどの林業も盛んであったりと、広く事業を手掛けているのが特徴です。そのため、和歌山県ではさまざまなジャンルの企業が集まっており、競争率が高いのも現状です。

さまざまなジャンルに長けているということはその分企業も多く、生産と販売が見合わないという企業も少なくありません。日用品や果物の生産は他県でも多く、競争に負けてします企業は現状維持が難しくなるので、他でカバーする必要があります。

資金繰りが難しくなってくると、銀行の融資や貸金業者から資金を借り入れるなどといった対策を打ちますが、どちらもその場の問題を一旦回避するといった解決にしかなっていない企業もあります。

負債を増やすことは後々、経営においての資金繰りの悪循環をうみます。そんな悪循環を回避するための「ファクタリング」という画期的な方法があります。ファクタリングという言葉を聞いたことのない企業も多いとは思いますが、資金調達へのリスクを最小限に留め、実績も伸ばしてきている方法です。

和歌山県でのファクタリング利用

ファクタリングの仕組みは、ファクタリング会社が資金調達を必要としている企業から売掛金を買い取り、早期に現金化することで企業の新規事業の資金や支払いにあてることができるサービスです。

借金のように企業の負債が増えるわけではないので、返済の心配をする必要もありません。もしクライアントから売掛金が回収不能になってしまった場合でも、それ以前にファクタリング会社に売掛債権を買い取ってもらっていれば、売掛金回収不能のリスクを回避することができます。

最短1日から1週間ほどで現金化できるファクタリング会社がほとんどで、銀行の融資や貸金会社からも断られて困っている企業は、自分の希望に合ったファクタリング会社に1度相談してみてはいかがでしょうか？資金繰りの悪循環が解決できるきっかけにしてみてください。

和歌山県内のファクタリング業者

ここでは和歌山県内には登録されているファクタリング業者はありません。

和歌山県でおススメのファクタリング会社

ファクタリング業者を住んでいる地域で探していませんか？

ファクタリングの契約をする際、業者と直接顔を合わせる必要はありません。多くの場合、必要な情報はメールで送るだけで問題ありません。つまりファクタリング業者の所在地はどこであろうと関係ないということなのです。

では数多くあるファクタリング会社の中で、どこを選ぶべきなのか？という点ですが、以下の3つに気を付けた方がよいと思います。



まず「信頼性」ですが、なるべく長くファクタリング業務を行っている会社、もしくは長く業界内で働いている経験を持つ人材が在籍している業者を選んだ方がよいでしょう。長く続けているということはどういった経営を行なえば業界内で生き残れるのかを熟知しています。そしてファクタリング業界内で長く生き残るために必要なのは「信頼」だと分かっているためです。

次に「スピード」ですが、ファクタリングの魅力は何といっても最短即日で現金を手にすることができる点です。そのため審査や融資に3営業日以上かかるような業者は対象外と考えてもよいかもしれません。

最後に「手数料」です。多くの方が「2社間ファクタリング」での契約をすると思うのですが、この手数料が20％前後であれば許容範囲内と考えてよいと思います。それ以上手数料がかかるようであれば他の会社を考えても良いかもしれません。

資金ショートで悩んでいる方、すぐにでも解決したい方は、ファクタリングの利用が可能なのか、資金ショートの解決方法が他にあるのかなど、一度聞いてみるだけでも圧迫した経営状態を打破することができるかもしれません。