請求書買取サービスの活用方法　ファクタリングを利用して確実に資金調達

はじめに結論から言いますが、「請求書買い取りサービスであるファクタリングを利用すれば、請求書を売却することができ資金調達をすることができます。」

と思う人もいるかと思いますが、可能です。正確に言うと「売掛債権を売却することができます。」「売掛債権を売却することができる」ということは、その前段階で取引先に対し請求書を出しているかと思います。そのため「売掛債権を売ることができる＝請求書を売ることができる」といった表現となるわけです。

この仕組みのことを「ファクタリング」と言い、ファクタリングでの資金調達は借金には該当しません。しかしこの仕組みはあまり知られていません。

請求書を売るなら　おススメファクタリング会社　TOP5

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なぜ売掛債権や請求書を売却することができるのか

冒頭でもお話ししましたが、請求書は売却することができます。理由は簡単です。それらはお金と同等の価値があると判断する業者がいるためです。

価値のあるものは売ることができます。それが世の中です。

順を追って説明していきます。まずこの仕組み自体、それほど難しい仕組みではありません。特別な仕組みでもありません。もちろん法に触れることでもありません。このサービスを扱っている会社も日本には100社を超えています。ただ知らない人が意外と多いのです。

参照 請求書を売却し現金化！請求書買取サービスで資金調達

請求書を出したら100％入金されると思ってはいけない　取引先の経営状況によっては未入金も

取引先に請求書を出したら必ず支払ってくれるものだと思っている事業者は意外とたくさんいますが、実際にはそのようなことはありません。

請求書を取引先に出しているということは、売掛金をもらう権利である売掛債権があるとは思います。そして売掛金は必ずもらえるはずの売り上げです。

当然のことではあるのですが、取引先に支払い能力がない場合には、売掛金を受け取ることはできません。取引先からしてみても、買い掛け金は支払うべきだと分かっていたとしても、お金がなければ支払うことができません。

そして取引先にお金がなければ、倒産してしまいます。つまり売掛金の回収元がなくなってしまうわけです。

つまり請求書を出し売掛金をもらえる権利を有していたとしても、取引先に支払い能力がなければどうすることもできません。たとえば債権回収業者を利用したり、訴訟を起こすという方法もあるかもしれませんが、やはりそれでも相手がお金を持っていない状態であれば回収することは困難となるでしょう。

さらに会社というのは取引先を複数持っているケースが多いです。1つの取引先への支払いが滞ってしまっている場合には、他の取引先への支払いも滞っている可能性があります。これにより余計に売掛金の回収は困難となってしまいます。

ここまでをまとめますが、請求書を取引先に出したからといって安心することはできません。もし取引先の経営状況が怪しい、もしくはそのような兆候が現れているのであれば、早い段階でファクタリングを利用して現金を手にしてしまうというのも経営判断となります。

請求書を現金化する仕組み　ファクタリングの仕組みはとてもシンプル

請求書を現金化する仕組みはいたって簡単です。たとえば以下のような流れとなるでしょう。

このように請求書はファクタリング会社に買い取ってもらうことができます。

請求書＝売掛金　請求書があるということは売掛金があるということ

請求書を出すということは、「私にいくらいくら支払ってくださいね」という意思表示の意味合いもあります。

商品やサービスを売掛先、つまり取引先に提供したら、その代金をもらえますよね。ただし売掛先の都合により、一般的には商品やサービスの代金の支払いは数ヶ月後になると思います。しかし逆を言うと、数ヶ月後には商品やサービス代金が振り込まれるということです。ビジネスの基本ですよね。

では商品やサービスを提供したということは、その前段階で、見積もりを出し、契約をし、発注書が来て、請求書を出してなど、やり取りが残りますよね。売掛先に商品やサービスを提供したからこそ、請求書を出すことができますよね。

つまり請求書とは「あなたへ商品、もしくはサービスを提供しました。その代金をください。」といったものなのです。つまり言い方を変えると「あなたへ商品、もしくはサービスを提供しました。そのため、代金をもらう権利（売掛債権）があります。」ということなのです。

なので、売掛債権があるということは基本的には請求書があるわけです。そのため、売掛債権が売れるということは請求書も売れるということなのです。結果として売掛先の入金を待たずとも、資金調達することが可能であるということなのです。そしてこれがファクタリングという仕組みなのです。

請求書を売却できる条件とは？3つの条件と6つのポイント

請求書を売却することができるということをお話ししてきました。しかしどのような場合においても売却することができるわけではありません。

ファクタリング会社が請求書を買い取ることができるのですが、そのためには審査をおこないます。しかし以下の条件が整っていなければ審査もしてもらえない可能性があるため、チェックしておきましょう。

次に審査では以下の6つが主に重要ポイントとなります。

あくまでも審査のポイントの例となります。ファクタリング会社によって審査のポイントは異なってきます。なので「事業者であり、なおかつ未回収の売掛金の請求書（売掛債権）が存在している」ということであれば、一度ファクタリング会社へ問い合わせてみるとよいでしょう。

参照 未回収の売掛金を現金化する方法