【日本中小企業金融サポート機構】郵送ファクタリングで時間とお金を節約 -信頼性・手数料・評価-
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一般社団法人の日本中小企業金融サポート機構は、資金面で問題を抱える事業者のための窓口となっています。

「資金調達」、「事業再生」、「M&A・事業承継」、「事業マッチング」の4分野の中から、事業者の悩みに合わせたサポートプランを提案してくれます。ファクタリングは資金調達サポートの一環として行われているサービスの一つです。

ファクタリング会社としては珍しい「経営革新等支援機関」であり、経営に関するサポートを国から認めらた機関となります。そのため相談をする事業者の経営状態に合わせ、「金融機関の紹介」、「ファクタリング」、「助成金や補助金」、「在庫買取」、「社債」、「リースパック」、「エンジェル投資家」、「ベンチャーキャピタル」、「クラウドファンディング」など、最適な資金調達プランの作成支援を行ってくれます。

日本中小企業金融サポート機構のサービス概要

買取金額 利用金額の制限なし
スピード 即日
手数料 1.5%~
契約形態 2社間3社間
個人事業
設立 2017年4月
対応地域 全国
営業時間 9:30〜19:00
住所 〒105-0011東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階
電話番号 03-6435-8727
会社名 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
サイトURL https://chushokigyo-support.or.jp/
地図

日本中小企業金融サポート機構の特徴

日本中小企業金融サポート機構の特徴

日本中小企業金融サポート機構が提供するサービスは複数あり、ファクタリングはそのうちの1つです。

とくに注目すべき点としては「完全非対面で契約をすることができるオンライン契約を導入しているという点」です。ファクタリングを利用する際には、基本的には契約は直接行うケースが多いです。最近になり、少しずつ非対面の契約形式も増えてきましたが、それでも現状、対面式が多いといえます。

しかし日本中小企業金融サポート機構の場合、非対面での契約が可能となっているため、資金調達までの時間を大きく削減することができ、よりスピーディーな資金調達が可能となるのです。

また、資金調達には数多くの方法があるのですが、ファクタリング以外にも事業者の悩みに合わせた資金調達方法を提案してくれるのも魅力の1つです。そのためたとえばファクタリング以外で適した資金調達方法を提案することが可能と判断されれば、検討材料を提示してくれます。

比較的ハードルが低く設定されている

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスは、他のファクタリング会社と比べ比較的ハードルが低く設定されています。

日本中小企業金融サポート機構の特徴

まず注目すべきは手数料です。ファクタリングを利用するにあたり重要視されるポイントが手数料です。一般的には2者間契約であれば10%~30%前後。3社間であれば5~10%程度とされています。つまり5%~30%が相場とされています。

しかし日本中小企業金融サポート機構の場合には、手数料が1.5%~となっておりかなり抑えられています。

さらに審査結果が出るまでに30分と短く、結果として即日中に資金調達が可能となっています。

経営革新等支援機関に認定

日本中小企業金融サポート機構は経営革新等支援機関(通称:認定支援機関)に認定されています。

経営革新等支援機関とは、中小企業支援に関して専門的知識と経験が一定以上ある場合において、国に認定されます。多くの場合、税理士や公認会計士、中小企業診断士などが認定されています。

ファクタリングを業務として扱う団体としては非常に珍しいです。

参照 経営革新等支援機関について(外部サイト:中小企業庁)

 

ファクタリング利用時の流れ

STEP1
申し込み
  • サイト内の相談フォーム、もしくは掲載されている電話から申し込みを行います。
  • スタッフから連絡があるので、必要書類の案内を受けます。
STEP2
査定・結果
  • 必要書類を提出し、査定結果が通知されます。
STEP3
ファクタリング契約
  • 査定結果に納得いった場合、契約を行います。
STEP4
入金
  • 15時までに契約が完了した場合には、即日中に振込が完了されます。

他のサービス利用の流れ

日本中小企業金融サポート機構はファクタリング以外の資金調達のサポートも行っています。

その際には、以下のような流れとなります。

STEP1
無料相談
  • 電話、もしくは面談にて相談を受け付け。
STEP2
ご提案
  • 相談内容に応じてプランを提案。
STEP3
サポート契約
  • プラン内容に納得して場合に契約。
STEP4
ご紹介
  • プランに合った専門家を紹介。

スピード 即日入金可能

15時までに契約まで完了した場合には、即日振込が可能となります。

そのためには、審査を受けるために必要な書類をあらかじめ用意しておく必要があるでしょう。

必要書類としては以下の通りです。

日本中小企業金融サポート機構の特徴
  • 申込用紙
  • 売掛先との取引履歴のある通帳のコピー
  • 請求書や契約書といった、売掛金の発生が分かるもの
  • 事業者の身分証明書

これらを提出することで、まず査定結果を出してもらうことができます。査定によりファクタリングの利用が可能、さらには調達金額に納得した場合には、契約を行うこととなります。

契約形態 2社間・3社間利用可能

2者間ファクタリングと3社間ファクタリングをを扱っています。

対面での契約はもちろんのこと、郵送契約や訪問契約を用意しています。さらに訪問契約の際には、対応地域は全国となっています。

個人事業

個人事業主の場合は、売掛先が法人である場合には利用することが可能となります。

対応地域 全国出張可能

全国対応可能です。

オンライン契約を導入しているため、電話やメールを利用することで契約まで行うことが可能となっています。そのため対応地域も全国対応となっています。

会社所在

日本中小企業金融サポート機構は、東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階にあります。

都営三田線御成門駅A2出口から徒歩5分の距離です。

日本中小企業金融サポート機構にインタビュー

今回、日本中小企業金融サポート機構様にインタビューをさせていただきました。

御社の強みは何ですか?
当機構は財務局及び経済産業局が認定する「経営革新等支援機関」です。経営革新等支援機関の立場から、ファクタリングを通じて資金繰りなどの経営課題を解決します。また、当機構は「手数料1.5%~」と一般社団法人だからこそ実現できた業界最低手数料で利用可能です。
どのような事業者の利用が多いのですか?
様々な顧客層が利用しています。会社規模は、年商2,000万~10億円ぐらいの会社様が多いです。また当機構では、全業種・事業形態に対応させていただいております。個人事業主様でもご利用いただけますが、売掛先が法人様の場合のみ利用が可能です。
どのような職種の利用が多いですか?
職種は、建設業が一番多く、運送業、製造業、サービス業のお客様もご利用いただいています。
売掛債権金額の割合はどのような感じですか?
利用金額の平均は、100万~300万円程になっております。
完全に非対面で契約をすることはできるのですか?
当機構は、完全非対面でオンライン契約が可能です。請求書を売却いただき即現金化することができます。
対面を希望する場合は対面も可能ですか?可能な場合、出張をしてもらうことはできますか?
対面でのご契約も可能です。当機構は、対面契約の他に郵送契約・訪問契約がございます。また、出張での契約の場合、対応地域に限りはございません。
申し込みから入金まで最短でどのくらいの時間がかかりますか?
原則、即日お振込みさせていただきます。
最低限事業者が初めに揃えておきたい書類は何ですか?
当機構では下記4点をご提出いただき、査定結果をご提示いたします。

・売掛金の発生が確認できる書類(契約書、発注書、請求書など)
・本人確認書類
・当機構指定の申込書2点
・売掛金の入金が確認できる通帳のコピー3か月分(表示付)

審査ではどのようなポイントを重要視しますか?
ファクタリングは売掛金の買取であるため、利用者ではなく「売掛先の信用力」を重要視しています。
審査では以下3点のポイントを確認しています。
・実際に売掛金が存在するか
・売掛金が定期的に発生しているか
・売掛金の入金期日が長すぎないか
利用を断ることもあるのですか?
審査内容によっては、ご利用をお断りさせていただく場合もございます。
どのような場合、利用を断るのですか?
会社にお勤めで、個人での利用を目的としている方はサービス対象外とさせていただきます。当機構では給与債権の買取りは行っておりませんので、ご利用をお断りさせていただいております。
今後、どのようなサービス展開を行っていく予定ですか?
より経営者の皆様のサポートができるよう、今後も新サービス、取り組みは随時展開させていただきます。新サービスを提供できる段階になりましたら、プレスリリースや当機構のホームページでご報告させていただきますので、お待ちいただければ幸いです。
その他、アピールポイントがあったら教えてください。
当機構は、ファクタリングの買取実績が豊富あり、審査通過率も95%となっています。また、金融知識に精通した専門の営業担当が、無償でご相談に対応しております。
ファクタリングを検討しているお客様は、ぜひお気軽にお問合せください。